Stratégie patrimoniale

La stratégie patrimoniale commence par un diagnostic rigoureux : cartographier les actifs, mesurer la performance de chacun, identifier les écarts entre coût de détention et valeur créée. Sans cet état des lieux objectif, toute décision d'arbitrage repose sur des intuitions plutôt que sur des faits.

Notre cartographie du patrimoine attribue à chaque actif une fiche synthétique : valeur vénale estimée, loyers en cours, taux d'occupation, charges non récupérées, travaux différés, contraintes baux et réglementaires. L'ensemble est traduit en tableau de bord qui permet de classer les actifs par performance et par profil de risque.

À partir de ce diagnostic, nous construisons des scénarios d'arbitrage chiffrés. Conserver et réinvestir, restructurer pour relever la valeur, céder au meilleur moment du cycle : chaque scénario est évalué sur sa contribution au rendement global du patrimoine, son impact sur la trésorerie et ses effets fiscaux à horizon trois, cinq et dix ans.

Notre accompagnement ne s'arrête pas à la production des scénarios. Nous présentons les analyses en comité de direction, nous répondons aux questions des actionnaires ou des élus, et nous restons à disposition lors des négociations avec les acquéreurs potentiels ou les établissements de crédit. La décision appartient au client ; notre rôle est de l'éclairer au mieux.

Sur les patrimoines d'entreprise issus du passage au travail hybride, nous intervenons fréquemment sur des problématiques de rationalisation : surfaces sous-occupées, baux arrivant à échéance, sites secondaires à arbitrer. La feuille de route à 36 mois que nous produisons sert de fil conducteur à la mise en œuvre des décisions.